Finančně poradenský trh z pohledu dvou největší profesních asociací AFIZ a USF ČR vygeneroval obrat v celkové výši 53,4 miliardy korun. Největší obraty patří těm, kteří pro své klienty sjednávají úvěry na bydlení.
Veškeré informace obsažené v tomto příspěvku pocházejí z tiskových zpráv Asociace finančních zprostředkovatelů a finančních poradců České republiky (AFIZ) a Unie společností finančního zprostředkování a poradenství (USF ČR). Tato profesní sdružení vydávají společné tiskové zprávy ohledně obratů a počtu sjednaných smluv k finančním produktům za své členy, mezi které patří největší hráči finančně-poradenského trhu v České republice, ale také řada menších a středně velkých subjektů či jednotlivců. Čtěte také: Pololetní hospodářské výsledky finančně-poradenských společností
Obě asociace ve společných tiskových zprávách dělí veškerou produkci do tří kategorií: pojištění, investice, úvěrové a depozitní produkty. Poslední kategorii jsme rozdělili na dvě. Vznikly tak kategorie, které jsme nazvali jako Úvěrové produkty a Vkladové produkty. Od tohoto rozdělení si slibujeme snazší pohled na celou problematiku. Do úvěrů jsme zařadili úvěry ze astavebního spoření a hypoteční úvěry.
V kategorii Uvěrové produkty postrádáme položku spotřebitelské úvěry, neboť ty jsou nedílnou součástí práce finančních poradců. Konsolidace úvěrů patří mezi dobré služby pro ty klienty, kteří se příliš zadlužili a sloučením svých dluhů mohou ušetřit část svých peněz, aniž by jim hrozila exekuce nebo vyhlášení osobního bankrotu.
Do čtvrté kategorie nazvané Vkladové produkty jsme zařadili penzijní připojištění, stavební spoření a spořicí účty.
Obrat podle finančně-poradenských asociací v roce 2011
Pojištění | Zprostředkovaný obrat (tis. Kč) | Počet smluv |
---|---|---|
Životní pojištění - běžně placené | 4 164 338 | 333 677 |
Životní pojištění - jednorázově placené | 827 974 | 6 640 |
Neživotní pojištění | 1 044 742 | 280 444 |
Celkem | 6 037 054 | 620 761 |
Investice | Zprostředkovaný obrat (tis. Kč) | Počet smluv (investice celkem) |
Podílové listy – objem nákupů | 3 541 302 | 138 915 |
Pravidelné investice | 1 189 590 | 0 |
Celkem | 4 730 892 | 138 915 |
Úvěrové produkty | Zprostředkovaný obrat (tis. Kč) | Počet smluv |
Úvěry ze stavebního spoření | 2 286 105 | 5 549 |
Hypotéční úvěry | 29 116 221 | 18 278 |
Celkem | 31 402 326 | 23 827 |
Vkladové produkty | Zprostředkovaný obrat (tis. Kč) | Počet smluv |
Penzijní připojištění | 929 109 | 121 390 |
Stavební spoření | 10 303 684 | 41 248 |
Spořící účty | N/A | 17 441 |
Celkem | 11 232 793 | 180 079 |