Finanční revize
Udělejte si finanční revizi vašeho portfolia a smluv. Dozvíte se, proč praktikovat revize a k čemu jsou dobré.
Finanční plán
Finanční plán je nedílnou součástí finančního poradenství. Zpracovali jsme na toto téma několik příspěvků, abychom nastínili, co lze od finančního plánu očekávat. Z článků se dozvíte, jak na osobní finanční plán.
Pravidlo 50-30-20
Usnadněte si správu příjmů jednoduchým pravidlem 50-30-20, kterým snadno rozdělíte výdaje do tří kategorií. Pravidlo je škálovatelné úpravou kategorií.
Průměrné výdaje čtyřčlenné rodiny
Průvodce výdaji průměrné české čtyřčlenné rodiny. Náklady na bydlení patří mezi nejdůležitější výdaje.
Jak sestavit finanční plán domácnosti
Sestavení finančního plánu pro vaši domácnost není nic těžkého. Získáte přehled o vašich penězích a bude se vám lépe plánovat.
Začínáme spořit, 1. díl
Návod pro všechny, kteří ještě v životě systematicky nespořili a chtějí během krátké doby několika let odložit volné peníze.
Důchody v roce 2040
Důchody ve vzdálenější budoucnosti budou nízké. Přečtěte si dva možné scénáře a připravte se včas na podzim života.
Jak na finanční plán
Finanční plán by měl být součástí vašich osobních financí. Jasně by měl odrážet vaše priority, životní postoje a cíle.
Když úspory dojdou
Vytváření finanční rezervy je odpovědné a žádoucí finanční jednání. Problém nastává tehdy, když úspory dojdou.
Jak překonat inflaci
Neviditelný a nelítostný zabiják hodnoty peněz – inflace – může pořádně potrápit. Co dělat, když výnosy nedokáží inflaci překonat?
Proč pojistit i méně vydělávajícího partnera
Životní pojištění budí stále rozjitřené emoce. Finanční poradci rádi sjednávají „životka“ i v těch případech, kdy je to pro jednotlivé aktéry krajně nevýhodné.
Finanční plán (4. díl): Myslíme na důchod
Zodpovědná příprava na důchod se pozná tak, že s relativně velkým předstihem začnete činit takové kroky, které vám podzim života dostatečně zpříjemní. Jedním z kritérií jsou dostatečné finanční rezervy.
Finanční plán (3. díl): Pojištění
Nedílnou součástí každého finančního plánu je jeho pojistná složka. Ta je důležitá zejména pro zajištění rizik. V Česku nemá životní pojištění zvláště na růžích ustláno. Pojištění, je-li dobře nastavené, může naopak všechny obmyšlené osoby dobře ochránit před nepřízní osudu.
Finanční plán (2. díl): Plány, sny a realita
Ve finančním poradenství jsou často používané pojmy plány a sny. Ty jsou důležité jak pro poradce, tak i pro jejich klienty, kteří tak snáze pochopí, proč si vytvářet finanční rezervy, případně proč investovat a spořit.
Finanční plán (1. díl): Příjmy a výdaje modelové rodiny
Připravujete se na první návštěvu finančního poradce a potřebujete vědět, co od něho můžete očekávat? Přinášíme modelový finanční plán čtyřčlenné rodiny, která se rozhodla využít profesionálních služeb finančního odborníka.
Čtyři možnosti jak spravovat peníze
Spravovat své peníze tak, aby nám přinášely další výnos není jednoduché. Uložit veškeré své peníze na spořicí účet nemusí být zrovna životní výhrou, stejně tak nechat vše na vašem kamarádovi, který se tento týden zabývá finančním poradenstvím.