Smíšený fond ČSOB Bohatství je určený pro opatrné investory. Fondu se daří dlouhodobě držet hodnotu investovaných peněz.
Máte-li vyvážený postoj k riziku, bude ČSOB Bohatství pro vás ten pravý smíšený fond. Především pro jeho flexibilní diverzifikaci na akcie a dluhopisy. Akcie jsou zaměřené na americký a evropský trh, dluhopisy jsou rozložené na státní a korporátní. Doporučený investiční horizont je na tři až pět let.
Čtěte také: Mantra investora: riziko, výnos, investiční horizont, likvidita
Důraz je kladen na stabilitu obou hlavních investičních složek fondu. V akciové složce rozhodně nenajdete start-upy nebo rizikové společnosti.
Fond ČSOB Bohatství nemá ve statutu uvedeno, jak velké podíly jednotlivých složek musí být ve fondu zastoupeny. Tím portfolio manažerům, kteří fond spravují, dává volnou ruku k nákupům a prodejům akcií a dluhopisů. Ty mohou tvořit objem fondu od nuly do sta procent. Aktuálně se akciová složka pohybuje pod 40 procenty a dluhopisová nad 50 procenty. Lehce přes desetinu objemu fondu je drženo v hotovosti a na finančním trhu. Volné prostředky dávají možnost pro operativní cílené nákupy akcií.
Blue chip akcie
Fond sází na tradiční stabilní společnosti z tzv. kategorie blue chip akcií, které udržují akciovou složku portfolia relativně bez výraznější volatility. Kladem jsou i přijímané dividendy, které řada těchto firem pravidelně vyplácí.
Dalším významným kladem smíšeného podílového fondu ČSOB Bohatství a jeho akciové sestry ČSOB Akciový je investování do akcií firem, jejichž výrobky jsou určeny pro denní potřebu. Do ČSOB Bohatství patří například cenné papíry technologického Alphabetu (Google), Apple a Microsoftu, on-line retailového Amazonu, ubytovací platformy Booking a pojišťoven Allianz a Axa. Nechybí ani zastoupení akcií platebních korporací jako je MasterCard a Visa anebo nadnárodních řetězců nejen potravinářských výrobků pro domácnost Unilever anebo Coca-Cola. Podobné složení se dá nalézt i ve zmíněném fondu ČSOB Akciový.
Čtěte také: Akcie a dividendy
Výkon fondu ČSOB Bohatství
ČSOB Bohatství průměrně za posledních deset let připsal podílníkům průměrný roční výnos 3,53 procenta. Inflace za stejné období činila průměrně 1,69 procenta. Za březen 2020 ztratil fond výkon o šest procent.
Struktura portfolia podle typu aktiv
| Akcie | 37,80 % |
| Dluhopisy | 51,30 % |
| Depozita a peněžní trh | 10,90 % |
| Realitní investice | 0 % |
| Alternativní investice | 0 % |
Zdroj: ČSOB; zpracování: investia.cz; Informace jsou platné k 31. březnu 2020.
Čtěte také: Jak spočítat orientačně investiční výnos?
Nejvýznamnější akciové tituly v portfoliu fondu
| Microsoft Corp | 1,78 % |
| Alphabet Inc-Cl C | 1,34 % |
| Visa Inc-Class A Shares | 1,22 % |
| Novo Nordisk A/S `B` | 1,11 % |
| Rio Tinto Plc (NOM) | 1,03 % |
| S&P Global Inc | 1,01 % |
| Amazon Comm. Inc. | 0,99 % |
| Apple Inc | 0,94 % |
| Micron Technology | 0,87 % |
| Royal Dutch Shell A (AMS) | 0,86 % |
Zdroj: ČSOB; zpracování: investia.cz; Informace jsou platné k 31. březnu 2020.
Základní informace o smíšeném fondu ČSOB Bohatství
| Typ produktu | smíšený fond |
| Vlastní kapitál (mil.) | 18 461,92 Kč |
| Datum vzniku | 15. října 2000 |
| Měna | Kč |
| Typ výnosu | kapitalizační |
| Hodnota | 2,2348 Kč (k 7. 5. 2020) |
| ISIN | 770000002244 |
| Doporučená délka investice | 3 až 5 let |
| Minimální investice | jednorázově od 5 000 Kč nebo pravidelně od 500 Kč |
| Vstupní poplatek | 1,50 % |
| Poplatek za obhospodařování | 1,50 % |
| Region | Svět |
| Syntetický ukazatel rizika a výnosu | 4 |
| Distribuční síť | ČSOB, Finanční centra, Česká pošta |
| Domicil | ČR |
| Správce / obhospodařovatel | ČSOB AM |
| Registrovaný název | ČSOB Bohatství |
Zdroj: ČSOB; zpracování: investia.cz; Informace jsou platné k 31. březnu 2020.
Smíšený fond ČSOB Bohatství spravuje ČSOB Asset Management spadající do skupiny ČSOB, která je vlastněná belgickou KBC.