Jak zjistit, že vás blízká osoba uvedla jako oprávněnou (obmyšlenou) osobu s možností čerpat finanční plnění?
Jak zjistit, že vás blízká osoba uvedla jako oprávněnou (obmyšlenou) osobu s možností čerpat finanční plnění?
V dnes již zaniklém časopisu FP-finanční poradce byla rubrika Mystery Shopper, ve kterém redaktor převlečený za anonyma zjišťoval odpovědi na různé zapeklité otázky. My jsme se rozhodli v této hezké tradici pokračovat. Nebudeme se však snažit o nachytávání v nedbalkách finanční poradce, nýbrž finanční producenty jako jsou banky, pojišťovny nebo investiční a penzijní společnosti.
První téma se týká toho, jak běžný člověk z „ulice“ zjistí, že je obmyšlenou osobou. A tak jsem vytvořili profil slečny „Lucie“, která se dotazovala, co má dělat v níže jí popsané situaci.
Dobrý den,
mám na vás prosbu. Úplně náhodou jsem zjistila, že mě můj dnes již zesnulý milý, se kterým jsem se v posledních pár letech tajně scházela, uvedl do své pojistky jako obmyšlenou osobu. Bohužel nevím, u jaké pojišťovny měl smlouvu. Můžete mi prosím poradit, jak bych měla dále postupovat? Jsem zvědavá a napnutá jako struna na to, jak vysokou částku bych mohla získat 🙂
Lucka Hrádecká
Co se do vzkazu nevešlo
Do vzkazu pro pojišťovny jsme už raději nepřipisovali, že „zesnulý milý byl rozkošný stařík“, anebo aby se „mi holky shopperky nesmály, že jsem z toho nic moc nevytřískala“. Příchozí odpovědi z pojišťoven byly ve formálním duchu a všechny odkazovaly na písemně zaslaný dotaz anebo návštěvu pobočky. Náležitosti pro zjištění, zda-li byla Lucie obmyšlenou osobu, je nutné doplnit o jméno a příjmení zesnulého pojistníka a současně o jeho rodné číslo anebo datum narození. Generali pojišťovna požaduje ještě jeden údaj – o jaký typ pojištění šlo.
Pro lepší přehled přinášíme odpovědi pojišťoven očištěné o formality typu pozdravu a rozloučení. Také nehodláme zveřejňovat jména ani pracovní pozice osob, které na daný vzkaz odpovídali. Upozorňujeme, že odpovědi pojišťoven neprošly redakční jazykovou korekturou.
Allianz pojišťovna
Pro prověření Vašeho požadavku Vás poprosíme o zaslání jména a rodného čísla pojistníka nebo jeho datum narození.
Generali Pojišťovna
Rádi prověříme, zda Váš přítel měl u naší společnosti sjednanou pojistnou smlouvu. Doplňte nám prosím jeho jméno, datum narození a o jaké pojištění se jedná. Z důvodu dodržování zákona č. 101/2000 Sb., o ochraně osobních údajů a povinnosti mlčenlivosti Vám však můžeme poskytnout pouze informaci, zda byl u nás pojištěn.
AXA Česká republika
V této situaci doporučíme obrátit se na společnost AXA písemně na adrese: AXA, Úzká 8/488, 602 00 Brno. Pro zodpovězení Vašeho dotazu uveďte do dopisu jméno a rodné číslo dané osoby a své nacionále.
ČSOB Pojišťovna
Omlouvám se, ale tyto informace po e-mailu nesdělujeme. Doporučuji Vám, abyste se osobně dostavila spolu s Vaším občanským průkazem na kteroukoli pobočku naší pojišťovny, kde bude na základě Vámi doložených údajů o zemřelé osobě prověřeno, zda je u naší pojišťovny evidována smlouva životního pojištění.
Nejdelší a nejvydatnější odpověď nám zaslali z České pojišťovny:
Česká pojišťovna
Dovolte, abychom vyjádřili upřímnou soustrast nad touto smutnou událostí.
Pojistnou událost máte možnost nahlásit způsobem, který vám nejlépe vyhovuje, a to:
– elektronicky na našich internetových stránkách,
– telefonicky na čísle klientského servisu + 420 841 114 114 (všední dny od 7:00 do 19:00 hodin),
– osobně na kterémkoli obchodním místě České pojišťovny a.s.,
– vyplněním papírového formuláře.
K nahlášení úmrtí pojištěné osoby je potřeba doložit kopie níže uvedených dokladů. Bez jejich dodání se nemůžeme zpracováním pojistné události zabývat.
I. v případě přirozeného úmrtí
– úmrtní list pojištěného
– doklad o příčině úmrtí ? pokud došlo k úmrtí pojištěného do 3 let od sjednání pojištění (doklad vystaví příslušná matrika, popřípadě ošetřující lékař pojištěného)
Máte-li navíc k dispozici dále uvedené doklady, přiložte je také. Jejich dodáním výrazně urychlíte vyřízení pojistné události.
– usnesení o dědictví
II. v případě úmrtí následkem úrazu
– úmrtní list pojištěného
– doklad o příčině úmrtí (doklad vystaví příslušná matrika, popřípadě ošetřující lékař pojištěného)
Máte-li navíc k dispozici dále uvedené doklady, přiložte je také. Jejich dodáním výrazně urychlíte vyřízení pojistné události.
– usnesení o dědictví
– usnesení nebo relace policie
– rozsudek soudu
III. v případě úmrtí 1. nebo 2. pojištěného – z pojištění mládeže
– úmrtní list pojištěného
– doklad o příčině úmrtí – pokud došlo k úmrtí 1. nebo 2. pojištěného do 3 let od sjednání pojištění (doklad vystaví příslušná matrika, popřípadě ošetřující lékař pojištěného)
– rodný list pojištěného dítěte
IV. v případě pojištění pohřbu
– úmrtní list pojištěného
– faktura pohřební služby včetně rozpisu položek
– pojistná smlouva nebo členský průkaz Spolku přátel žehu, popřípadě jiný doklad prokazující platnost pojištění
Obecně platí, že pojistné plnění bude vyplaceno oprávněné osobě, je-li na smlouvě určena. Pokud oprávněná osoba ve smlouvě uvedena není, bude při výplatě pojistného plnění postupováno dle § 51 zákona č. 37/2004 Sb. o pojistné smlouvě.
V případě potřeby Vás bude likvidátor kontaktovat telefonicky, emailem popřípadě písemně.