Jak „poradci“ kombinují stavební spoření a investiční životní pojištění
Snadná cesta k penězům je kombinace „stavebka“ a „investička“. Na jedné straně jsou vysoké výnosy, na druhé pak naštvaní klienti.
Misseling
Misseling je znovusjednávání smluv finančními poradci, ze kterých jim plynou vysoké provize. Klienta tato činnost poškozuje. Misseling je podvodné jednání některých finančních zprostředkovatelů.
Vlk se nažral aneb Misseling v praxi
Misseling čili nadbytečné sjednávání smluv je rozšířenou disciplínou řady finančních poradců. Vybrali jsme tři příklady „přebouchávání“.
Dolování dat ve finačnictví: Křížový prodej, up-selling a misseling
Objemy prodeje finančních produktů nelze zvyšovat donekonečna. Klienty jde vytěžit i tím, že jim nabídnete lepší služby a produkty.
Význam afluentní klientely roste
Vysokopříjmová klientela je pro bankéře a finanční poradce významná proto, že může tvořit relativně velkou část jejich příjmů.
Oblíbené hry poradců: Vypovídání a znovu uzavírání nových smluv
Přechody finančních poradců z jedné finančně poradenské společnosti do druhé jsou na denním pořádku. Do rolí hlavních aktérů se dostávají jejich klienti.