Odborná literatura je nejlehčí cestou k získání nových poznatků z požadované oblasti. V našem případě osobních financí.
Pro finanční poradce a poradkyně by proto mělo být pravidelné studium příslušné oborové literatury základem. Na tuzemském trhu se lze setkat s velkou paletou rozličných titulů, které se věnují jak celé problematice, tak i jednotlivým oblastem. Čtěte také: Odborné časopisy zaměřené na finance a tanečky okolo nich
Abyste udrželi krok s požadavky a přáními klientů, je vhodné být alespoň o jednu koňskou délku napřed. Zapomeňte však na to, že se stačí naučit o lekci víc, jak se to praktikovalo ve školství na začátku 90. let. Tehdy učitelé cizích jazyků, nejčastěji němčiny a angličtiny, byli přeučení ruštináři, kteří byli před svými žáky a studenty napřed o pár lekcí.
Abyste před klienta vystupovali jako profesionálové každým coulem, je nutno věnovat teoretické přípravě nejednu volnou chvilku. Se zvyšující se finanční gramotností obyvatel bude složitější umět zvládat jejich otázky a působit erudovaným dojmem. Čtěte také: Tři knihy o penězích, které byste měli přečíst>
Vzhledem k nízké finanční gramotnosti obyvatel není příliš těžké stát se odborníkem na finance. Abyste v očích jiných byli považováni za toho, kdo něco ví o finančních produktech, stačí opravdu málo. Postupem doby se tato situace bude měnit, avšak vstoupit do tohoto odvětví nebude dvakrát složité. Čtěte také: Recenze knihy: Jak žít šťastně na dluh
Odborná literatura
Ucelenou knižní řadu o investování a ekonomice nabízí Grada Publishing, jenž patří mezi největší odborné nakladatelské domy u nás. Výhodou nastudování odborné literatury, je získání přehledu toho, co by mohl vědět váš klient. Je lepší předpokládat, že se na vaši schůzku připravil tím, že si prošel několik článků na finančních serverech a své znalosti dokreslil přečtením jedné nebo několika knih, které jsou zaměřené na finanční produkty a vztahy mezi nimi. Stejné knihy, jaké si mohl váš klient přečíst, naleznete v každém lepším knihkupectví či v internetovém obchodě.
Knihy s finanční tématikou
U nabídky Grada Publishing ještě chvíli zůstaňme. Toto nakladatelství má v tuzemsku unikátní knižní edici Investování, ve které jsou zařazeny přes tři desítky knih. Ty jsou vhodné pro každého, kdo chce proniknout do určité oblasti anebo produktu. Můžete si tak zakoupit a přečíst knihu ryze o úvěrech na bydlení, příručku o investování do otevřených podílových fondů anebo do akcií.
Jak si spořit na důchod a Zajištění na stáří
Zajímavou knihou stojící za zmínku je „Spořit nebo investovat“ (Grada Publishing). Její autor si dal za cíl zmapovat veškeré investiční a depozitní produkty, které si můžete sjednat v tuzemských bankách, družstevních záložnách, investičních a penzijních společnostech. Čtěte také: Recenze knihy: Spořit nebo investovat?
Horkými kandidáty na knihu roku pro finanční poradce jsou dvě publikace pocházející od nakladatelství Grada Publishing: „Jak si spořit na důchod“ a „Zajištění na stáří“. Obě knihy se zaměřují na jeden jev – snahu lidí naspořit si dostatečně velkou finanční rezervu. Zatímco „Jak si spořit na důchod“ je určena pro každého, kdo váhá jestli vstoupit do druhého pilíře penzijního systému, „Zajištění na stáří“ celou důchodovou problematiku zkoumá ze širšího záběru. Rovněž styl je více čtivější a je vidět, že autor této publikace je problematice více než zběhlý. Naopak titul "Důchodová reforma" má potenciál především z hlediska toho, že ji napsal zkušený finanční poradce a analytik, který namísto čtivé formy vsadil na hutnou informační hodnotu podpořenou celou řadou grafů a tabulek. Čtěte také: Recenze knihy: Zajištění na stáří
Jestliže vás knižní nabídka zajímavých titulů nezaujala, anebo už dlouhodobě nemůžete najít takovou knihu, která by vyhovovala jak vám, tak i dalším lidem, zbývá jediná možnost. Pokusit se knihu napsat a vydat ji vlastním nákladem, případně se pokusit oslovit knižní nakladatelství.